Операции с цифровыми активами, в частности, продажа криптовалюты, несут серьезные риски оказаться в мошеннической базе Центробанка России. На клиентов банковских учреждений могут быть наложены ограничения на дальнейшее пользование финансовыми услугами. Об этом заявил глава центра экосистемной защиты Т-банка Олег Замиралов.

По словам топ-руководителя, одним из наиболее быстрых способов попадания в базу мошенников ЦБ РФ является продажа крипты «с рук». Так, если клиент является держателем токенов на условную сумму в 100 000 рублей и с помощью биржи пытается избавиться от активов, то такую операцию могут внести в категорию подозрительных.

Когда клиент находит покупателя цифровых активов, второй может оказаться мошенником, который будет приобретать крипту не за свои деньги, а за украденные средства. Жертва в рамках данной схемы получает от преступника «безопасный счет», платежный перевод на который подразумевает потерю денег.

В то же время продавец крипты получает украденные деньги, не подозревая природу их происхождения, считая, что участвует в честной сделке, а злоумышленник исчезает с криптой. В итоге продавец токенов вносится в базу мошенников ЦБ РФ.

Чтобы избежать подобных ситуаций, эксперт посоветовал избегать сомнительных схем с использованием криптовалют.

Ранее стало известно, что в Иркутской области введут полный запрет на майнинг.